تحسين التدفق النقدي باستخدام التكنولوجيا

في ظل تزايد التحديات الاقتصادية التي تواجهها الشركات في الوقت الحاضر، يعد التدفق النقدي الجيد خط الدفاع الأول الذي يحدد استمراريتها ونجاحها، ومع ذلك تواجه العديد من الشركات صعوبات كبيرة في إدارة التدفق النقدي بفعالية، الأمر الذي يعرضها لمخاطر عديدة متعلقة بتوقف سير عملها أو توقف نموها، فإذا كنت تواجه صعوبة في إدارة التدفق النقدي في شركتك، فإن التكنولوجيا تقدم لك حلولًا مبتكرة تساعدك على تحسينه وضمان استقرار شركتك المالي، لذا سنقدم لك في هذا المقال كيفية تحسين التدفق النقدي باستخدام التكنولوجيا.

كيف تساعد التكنولوجيا على تحسين التدفق النقدي لشركتك؟

لا بد أن تعلم بأن التكنولوجيا أصبحت أداة هامة وفعالة في تحسين التدفق النقدي للشركات، فهي تساهم في تسهيل العمليات المالية وزيادة دقتها وتحسين كفاءتها وبالتالي تحسين الوضع المالي للشركة، وفيما يأتي سنوضح لك دور التكنولوجيا في تحسين التدفق النقدي لشركتك:

• أتمتة العمليات المالية

وفرت التكنولوجيا مجموعة كبيرة من البرامج المحاسبية التي ساعدت على أتمتة جميع العمليات المالية، مما ساعد على جعلها أكثر كفاءة، وذلك من خلال أدواتها المختصة بإدارة المهام المتعلقة بالتدفق النقدي؛ كإرسال الفواتير، ومعالجة المدفوعات، والتسوية مع البنوك، وغيرها، وتهدف تلك الأدوات إلى التقليل من الأخطاء البشرية، وزيادة دقة العمليات المحاسبية، وضمان تحصيل المدفوعات في موعدها المحدد.

• تحليل البيانات المالية بكفاءة

إن تحليل البيانات المالية المتقدم من خلال الأدوات التكنولوجية ساهم بشكل كبير في تتبع التدفق النقدي للشركات وتحسينها، إذ يمكن للبرامج المحاسبية الحديثة جمع البيانات من مصادر مختلفة؛ كمنصات الدفع، والحسابات المصرفية، والأنظمة المحاسبية المختلفة لإعطاء نظرة شاملة حول مدى سلامة الوضع المالي للشركة.

وتجدر الإشارة إلى أن تحليل البيانات المالية يساعد الشركات على معرفة حركة التدفق النقدي فيها، ويكشف لها أي عمليات غير صحيحة أو نظامية، ويساعدها على التعرف على أنماط حركة النقد والتي لا يمكنها رؤيتها بوضوح من خلال التحليل اليدوي، فعلى سبيل المثال؛ يمكن معاينة التغيرات الزمنية للتدفق النقدي واتخاذ قرارات مالية مستقبلية بناء على ذلك.

للاستزادة اقرأ: التحليل المالي: أنواعه وأهميته للشركات والمؤسسات

• إدارة الفواتير الإلكترونية

إن استخدام أنظمة الفوترة الإلكترونية التي توفرها البرامج المحاسبية تساعد على ضمان إصدار فواتير دقيقة ومتوافقة مع اللوائح المحلية ومتطلبات هيئة الزكاة والضريبة والجمارك، ويمكن من خلالها تسهيل تتبع المبالغ المستحقة على العملاء وتلك المدفوعة من قبلهم، والفواتير التي تأخر تحصيلها، مما يساهم في تسريع عمليات التحصيل وإدارة إيرادات الشركة ونفقاتها بكفاءة أكبر.

• تقليل الفجوة بين الإيرادات والمصروفات

إن التدفق النقدي يعنى بحركة النقد الداخلة إلى الشركة والخارجة منها، وبالتالي فإن وجود فجوة بين الإيرادات والمصروفات، خاصة إذا كانت المصروفات أكبر، يؤدي إلى إحداث خلل في التدفق النقدي في الشركة، لذا يظهر هنا دور التكنولوجيا وأدواتها؛ كبوابات الدفع الإلكتروني على سبيل المثال، والتي تساعد على تسريع تحصيل المدفوعات من العملاء، مما يساعد على تحسين التدفق النقدي في الشركة وتحقيق الاستقرار المالي فيها.

• إصدار تقارير مالية دقيقة وشاملة

إن التقارير المالية الدقيقة والشاملة التي يمكنك إصدارها باستخدام الأدوات والبرامج التكنولوجية تساعدك على معرفة إيرادات الشركة ومصروفاتها والتدفقات النقدية الحالية بوضوح، كما تمكنك من دراسة الأداء المالي للشركة، ونقاط القوة والضعف فيه، الأمر الذي يساعدك على اتخاذ قرارات مالية سليمة.

إليك أبرز الحلول التكنولوجية لتحسين التدفق النقدي

وفرت التكنولوجيا الحديثة مجموعة متنوعة من الحلول التي تساهم بشكل فعال في تحسين التدفق النقدي للشركات، تعرف على أبرزها فيما يأتي:

• الأنظمة والبرامج المحاسبية

ساعدت الأنظمة والبرامج المحاسبية وخاصة السحابية منها؛ كبرنامج ڤوم المحاسبي السحابي على توفير حل رائع لإدارة التدفق النقدي للشركات، إذ أتاحت لها إجراء المهام التالية التي سهلت من متابعة التدفق النقدي:

• تسجيل العمليات المالية بدقة وإدارة المبيعات والمشتريات بفعالية.
• إصدار الفواتير الإلكترونية وإرسالها للعملاء بصورة أسرع، مما ساهم بتحسين تحصيل المدفوعات.
• الوصول إلى البيانات المحاسبية في أي وقت ومن أي مكان عبر الأنظمة السحابية، مما ساهم بمتابعة التدفق النقدي للشركة بصورة فورية ودقيقة.

• أنظمة التحليل والتوقعات المالية

إن توفير أدوات تحليلية متقدمة باستخدام التكنولوجيا ساهم بشكل كبير في تقديم رؤية واضحة لأصحاب الشركات حول التدفق النقدي، مما ساعدهم على اتخاذ قرارات مالية استباقية أو مستقبلية بناء على تلك التحليلات، إذ إن تلك الأنظمة تساعد على ما يأتي:

• دراسة الإيرادات والمصروفات الخاصة بالشركة خلال فترات زمنية معينة.
• معرفة تأثير المواسم على التدفق النقدي للشركة.
• تحديد فترات تحسن الإيرادات والتدفق أو المرور بعجز نقدي.

• بوابات الدفع الإلكتروني

تساعد بوابات الدفع الإلكتروني على تسهيل تحصيل المدفوعات من العملاء وتجنب التأخير في السداد، وذلك من خلال توفير خيارات دفع متنوعة عبر بطاقات الائتمان أو المحافظ الإلكترونية أو التحويل البنكي، مما يساهم في تقليل الوقت المستغرق بين إصدار الفواتير والحصول على الأموال المستحقة.

والآن يمكنك مع خدمة VoM Pay التي يقدمها لك برنامج فوم المحاسبي السحابي التخلص من مطابقة مدفوعات الحوالات البنكية والكاش وغيرها بصورة يدوية، كل ما عليك فعله هو تفعيل تلك الخدمة في حسابك على فوم، بحيث يوفر لك روابط دفع مرتبطة بفواتيرك الإلكترونية، بالإضافة إلى خيارات دفع متعددة لعملائك؛ عبر بطاقة الفيزا أو الماستر كارد أو الحوالات البنكية أو أبل باي وغيرها، ويمكنك باستخدامه مطابقة المدفوعات وإجراء تحليلات مالية مدعمة بالذكاء الاصطناعي من مكان واحد عبر لوحة التحكم داخل فوم، إذ أصبح بإمكانك الآن وبكل سهولة إصدار فاتورتك الإلكترونية متضمنة روابط الدفع مع خيارات متعددة تناسب احتياجات عملائك، ومتابعة المدفوعات وسدادها، والحصول على إشعار السداد من فوم مباشرة.. سهّل مدفوعاتك مع تفعيل VoM Pay بضغطة زر واحدة.

• أدوات تتبع التدفق النقدي

وفرت التكنولوجيا للشركات أدوات متخصصة لتتبع التدفق النقدي خطوة بخطوة ولحظة بلحظة، وذلك عبر لوحات التحكم المالية التي تعرض المعلومات المالية الخاصة بالشركة بصورة مبسطة وسهلة الفهم، ومن خلال التنبيهات الفورية التي توفرها في حال حدوث تغير كبير في التدفق النقدي، عدا عن تحديد المجالات التي يحصل فيها الهدر لمعالجتها، مما يساهم بتحسين الرقابة على التدفق النقدي وضمان الاستخدام الأمثل لموارد الشركة.

خطوات عملية لاستخدام التكنولوجيا في تحسين التدفق النقدي

إن تحسين التدفق النقدي باستخدام التكنولوجيا ينقلها إلى مرحلة متقدمة عما كانت عليه قبل استخدامها، إلا أن ذلك يتطلب اتباع نهج معين يضمن أقصى استفادة منها، وفيما يأتي سنوضح لك بعض الخطوات العملية لاستخدام التكنولوجيا في تحسين التدفق النقدي في شركتك:

• قيّم الوضع الحالي للتدفق النقدي في شركتك

احرص على تدقيق جميع المعاملات المالية الحالية في شركتك لتتمكن من تحديد نقاط القوة والضعف فيها، كما قيم الأدوات الحالية المستخدمة في تلك المعاملات؛ كجداول البيانات، والأنظمة اليدوية، واجمع بيانات التدفق النقدي للشركة خلال فترة زمنية معينة لتفهم التغيرات التي تحدث عليه وتحدد الثغرات التي تؤدي إلى تأخر المدفوعات المستحقة أو زيادة المصروفات.

• اختر نظامًا محاسبيًا مناسبًا

بعد أن تحدد وضع التدفق النقدي لشركتك، يمكنك الآن إدخال التكنولوجيا إلى عملياتها المالية، وذلك من خلال اختيار برنامج محاسبي مناسب يمكنك من إصدار الفواتير الإلكترونية، وتتبع الإيرادات والمصروفات، وإعداد التقارير المالية بدقة، وتأكد من أن هذا النظام متوافقًا مع متطلبات هيئة الزكاة والضريبة والجمارك السعودية.

• درب موظفيك على استخدام التكنولوجيا

إن تدريب الموظفين على استخدام الأدوات التقنية في تتبع التدفق النقدي يعد عاملًا أساسيًا في تحسينه، لذا احرص على عقد دورات أو ورشات تدريبية لهم، وشجعهم على استخدام تلك الأدوات في الأعمال المحاسبية المتعلقة بإعداد الفواتير والتقارير المالية وتتبع المدفوعات، ولتضمن تطبيق التكنولوجيا واستخدامها بكفاءة، عيّن مسؤولًا تقنيًا للإشراف على هذا الأمر.

• ادمج النظام المحاسبي مع الحسابات البنكية

احرص على ربط النظام المحاسبي مباشرة بالحسابات البنكية للشركة لتتمكن من تتبع الإيرادات والمصروفات ومتابعة التدفق النقدي للشركة لحظة بلحظة، وتأكد من أن نظامك المستخدم قادر على التكامل مع الأنظمة البنكية لضمان السلاسة في التعامل.

حسّن التدفق النقدي لشركتك مع برنامج ڤوم

يعد برنامج ڤوم المحاسبي السحابي من الخيارات الرائعة التي يمكنك الاستعانة بها كنظام محاسبي لشركتك، فهو صمم خصيصًا لمساعدة الشركات الصغيرة والمتوسطة على إجراء عملياتها المحاسبية وتحسين تدفقها النقدي بسهولة وكفاءة، وإليك فيما يأتي كيف يساعدك ڤوم على تحسين التدفق النقدي لشركتك:

• أتمتة عمليات الدفع: يتكامل برنامج ڤوم مع بوابات الدفع المختلفة، وبالتالي يمكنك تفعيل خيارات الدفع الإلكتروني عبره لعملائك، وسيتولى ڤوم مهمة تذكير العملاء بالمدفوعات المستحقة عليهم، مما يقلل من التأخير في تحصيلها ويحسن من التدفق النقدي للشركة.
• إعداد تقارير التدفق النقدي بدقة: يوفر لك برنامج ڤوم تقارير دقيقة ومفصلة حول التدفق النقدي لشركتك، وتتضمن تلك التقارير الإيرادات والمصروفات والأرباح وغيرها.
• تحليل التدفق النقدي: يساعدك ڤوم على توقع التدفق النقدي المستقبلي من خلال تحليل البيانات الحالية للتدفق في الشركة، وإعداد توقعات بناء عليها، مما يساعدك على التخطيط المسبق لمواجهة أي مشاكل؛ كتأمين تمويل، أو تقليل المصروفات.
• متابعة التدفق النقدي باستمرار: نظرًا لأن ڤوم برنامج سحابي، فهو يمكنك من تتبع التدفق النقدي من أي مكان وفي أي وقت، وتلك المرونة تساعدك على متابعة الأداء المالي لشركتك وسهولة الوصول إلى البيانات المالية.
• إصدار الفواتير الإلكترونية بدقة وسهولة: يعد ڤوم من البرامج المعتمدة لهيئة الزكاة والضريبة والجمارك، وبالتالي فهو يعمل على إصدار الفواتير الإلكترونية المتوافقة مع متطلبات الهيئة، وإرسالها إلى العملاء مباشرة، مما يسرع من عملية تحصيل المدفوعات.

ولمزيد من المعلومات اقرأ: مميزات ‫ﭬوم‬

الأسئلة الشائعة حول تحسين التدفق النقدي باستخدام التكنولوجيا

ما المقصود بالتدفق النقدي؟ ولماذا هو مهم؟

يشير التدفق النقدي في الشركات إلى حركة الأموال الداخلة إليها والخارجة منها، ويعد التدفق النقدي الإيجابي دليلًا على تحقيق الشركة للأرباح، أما التدفق السلبي فهو يدل على وجود عجز مالي فيها.

كيف يمكنني قياس نجاح التكنولوجيا في تحسين التدفق النقدي؟

يمكنك معرفة نسبة نجاح استخدامك للتكنولوجيا من خلال ما يأتي:

• قلة التأخيرات في تحصيل المدفوعات من العملاء.
• تحسين التدفق النقدي للشركة.
• تقليل التكاليف التشغيلية وتلك المترتبة على الأخطاء المحاسبية.
• زيادة معدلات التحصيل المالي.

ما الأخطاء الشائعة في إدارة التدفق النقدي التي يمكن للتكنولوجيا تجنبها؟

من الأخطاء في إدارة التدفق النقدي التي ساعد استخدام التكنولوجيا على تجنبها ما يأتي:

• التأخر في تحصيل المدفوعات نتيجة العمليات اليدوية البطيئة.
• الإنفاق الزائد على أمور غير ضرورية.
• ضعف التخطيط المالي نتيجة ضعف دقة البيانات المتوفرة.
• مشاكل في متابعة الفواتير المستحقة.

الخلاصة

وفي الختام، تجدر الإشارة إلى أن استخدام التكنولوجيا ساعد بشكل كبير على تحسين التدفق النقدي للشركات، الأمر الذي ساهم بنموها واستمراريتها، إذ تمكن أصحاب الشركات من أتمتة عملياتهم المحاسبية وتقليل الأخطاء البشرية، وتسريع تحصيل المدفوعات المستحقة على العملاء، مما أدى إلى تحقيق مستوى أعلى من الكفاءة المالية.

فإذا كنت تسعى إلى تحسين التدفق النقدي في شركتك، فإن استخدام التكنولوجيا خطوة أساسية لا غنى لك عنها، ومع برنامج ڤوم المحاسبي السحابي ستتمكن من إدارة حسابات شركتك المالية بمرونة ودقة أكبر، لذا ابدأ الآن باستخدام ڤوم لتحسين تدفقك النقدي واتخاذ خطوات صحيحة نحو تعزيز أعمالك، واستمتع بتجربة مجانية لمدة 7 أيام (بالنقر هنا).